拆穿日赚500-3000网上兼职骗局,多家支付机构涉案
本文摘要:从赌博网站赚钱,然后离开。这仿佛很与众不同,尽管大伙很好地理解了赌博黑手党及其背后的支付链,也很好地理解了规则,但我不高兴。中午,小边在等外卖时在微博上看到了这则
从赌博网站挣钱,然后离开。这好像非常不一般,尽管大家非常不错地理解了赌博黑手党及其背后的支付链,也非常不错地理解了规则,但我不开心。

中午,小边在等外卖时在微博上看到了这则广告。

于是出于好色,哦不,是好奇,我们点进了这一链接。于是呈现了一个新的“世界”:

明星代言一天能赚500- 3000元,这有点像鱼的“咸汤”。当然,在专业意义上的支付,这可能是一个“运行分数”,一个骗局,一个赌博游戏,等等,或微信业务。携带阎罗王“寻死”的心态,小边又加了“导师A”微信,一窥宇宙。充值在加入了导师A的微信并讲解了其目的(互联网挣钱)之后,导师A发布了关于挣钱模式的容易介绍,第一收取20元以上的成本即可开始。

这个介绍不是微信的聊天对话,而是发送的图片。好像演讲艺术已经筹备好了,然后以“team with earning”的名义辅导一个指导小系列充值。

本着尝试一下和舍不能小孩套不着狼的心态,我们想花20元本金。

而后其发送了一个微信小程序的微信二维码,在辨别微信二维码之后,进入一个“电玩城”充值页面,看着也像团购页面。

没想到居然还有打折价格,真够“良心”。随后完成支付:

与此同时,小边开始对模型进行预测,并对其将来行为和收益预测:导师会拿小边赚一波,然后劝小边增加投入,在某个点上“收成”,这是经常见到的“猪菜”玩法。在这里,我提出了生活的三大幻想之一:“用我的专业能力,我可以“杀死”一个浪潮。”付款完成后,小系列已经查询了付款信息:

发现这部分珍藏品的商人是拼多多的母公司上海梦之梦信息技术公司。导师A充值后很久没回复。那时,已经是中午12点了,所以他可能会在中午吃午饭和休息。现在,小边的尝试遇见了瓶颈。你“翻身”了吗?那个骗子一文不值,只花了16USD。果然,1点半左右,导师A上网指导小边下载了一个App。

App下载与注册开户

下载一个不熟知的App,离开微信平台,就意味着无论是资金安全还是信息安全都难以保障,下面的每一步都可能是坑。

在导师A的引导之下,我们下载了某聊App,其界面与微信相似度特别高,在手机自带的应用商店中并不可以查到该App。

与此同时,该App需要获得电话、通讯录、储存、相机、麦克风、地方信息等很多信息,出于对自我信息保护的小心,我们取消了大多数权限获得,尤其是通讯录,一旦不可信的应用获得亲友信息,譬如不法网贷,这后果是不堪设想的。

而后,通过微信授权,既可登录该App。在打开界面中的“发现”时,可真是“发现”了新世界。

这是一个整理了社交互联网、赌博和直播的应用程序。但通过以下的经验,我获悉这只不过一个专门为赌博诈骗而设置的App。至此,大家也基本上可以判断出这是一种通过网上赌博循环进行的财务欺诈,那样具体怎么样操作,大家继续探讨。App下载完成后,即可开通账号注册。它是通过微信授权登陆的,微信只不过一个“挣钱”的账号。导师A还需要发送邀请码并注册,完成“押金”,即在微信applet上充值的16元钱将被存入注册竞价推广账户。如此,资金或人工转移后台,后台操作的可能性是非常大的。进入App后,需要添加导师A的聊天账号,但导师A的账号比较吉祥,有11位数字,比较容易想象成手机号。

而后导师A发送了邀请码,但在注册过程中显示已被注册,在反复确定邀请码无误之后,再与导师A联系。

这个时候,就会出现一个坑。导师A以此为借口,向我们索要手机号,请其帮忙注册。小边也怀疑这个注册信息本来是错的,但导师A只不过用它来询问重要信息。据熟知打铁的付成本户说,打铁手机的用户在得到我们的电话号码后,会收到更多骚扰短信和电话。因此,要小心地向不熟知的应用程序提供电话号码信息。在导师A帮忙注册并“赚到钱”后,他需要我们再加上导师B的账号,也就是真的教大家“赚到钱”的人。更多的资金投入加上导师B,它仍然是一个11位数字,看着仍然很迷人。

在此,我们忽然想,是否这帮人已经将好看、且听起来非常贵的号码都注册了呢?于是我们很好奇的在某度上搜索“价值最高的手机号”,并在其App中进行好友搜索。

于是发现…

是在下输了,言归正传,还是来看看16块钱的“反杀”故事吧,看导师B怎么样带我们飞。

在添加导师B,容易的寒暄后,导师B反复向我们询问注册的账号,也就是导师A帮忙注册的账号(这不明摆着想依据账号暗箱操作嘛)。

知晓账号之后,导师B就是帮我们进行“挣钱计划”规划。

容易来讲,就是听导师的话,以达到“稳赚”的成效。在第一期的“挣钱计划”中,导师B指导我们进行3期下注(这难道不就是赌博嘛),每期5分钟,每次下注金额为1元、3元、9元(忽然想起古印度棋盘放麦子的故事),下注的赔率约为2倍。前两期在导师B的指导下,都没成功。

在此期间,导师B会安慰以“稳住军心”,大概意思就是,不是每期都中,但听导师的话后面都会“稳赚”。在第三期下注之后,导师A还没有等我搞了解什么问题,就告诉我们已经“中”了,9元翻倍,中了约18元,减去之前两期投入的4元,账号的余额从16元变成了20.73元,赚4元多,也没任何提示,账号余额就变成了20.73元。

至此,我们赚了4块多钱。

随后,导师B引导我们去提现。

这里涉及到一个重要步奏,那就是绑卡。出于对个人金融信息的保护,我们尝试性的编造了一个竞价推广账户名及卡号,在没任何验证方法的状况下,绑定成功了。而合法的银行卡绑卡步骤是需要向银行卡所绑定的手机号发送验证码,输入验证码之后方能绑定成功,并且名字和卡号需要一致。

假如绑定了真实的银行卡会如何?朋友告知,“可能会给社工库提供一些资料。”

据移动支付网知道,社工库是黑客与云数据方法进行结合的一种产物,黑客们将泄漏的用户数据整理剖析,然后集中归档的一个地方。直白的说,是进一步的信息泄露,犹如《三体》中的黑暗森林一样,在黑产中,我们的信息会成为了唯一的闪光点,遭受各种黑产的攻击。

同时提醒,“他不是要你卡上的钱,而是要你投更多。”

不论怎么样,在绑定假的银行卡账号之后,我们尝试提现,居然提现成功了,账目上显示是0.73元。

但不久之后,恢复为20.73元,是提现失败了吗?

于是我们尝试绑定真实的银行卡信息,并且为了预防资金损失,提前将卡内余额清空。绑卡时,仍然无需任何验证,仅需名字和卡号。然后提现成功了!!!

我们“稳赚”了4块!“反杀”成功!

依据提现信息显示,该笔买卖由百联优力(北京)资金投入公司完成,从移动支付网的支付牌照数据库获悉,百联优力是持牌支付机构,牌照种类为网络支付。

值得一提的是,在提现完之后,相应的银行卡便变成“锁定”状况,不可修改,而未成功提现的伪卡则是未锁定,并可以修改。

随后,导师B开始规划第二次“挣钱计划”,而这一次导师B先问我们,期望每天“赚”多少。在我们回复200元之后,导师B随即表明以10%的收益逆推,需要充值2000元,与此同时,将一张“盈利公式表”发出,并鼓励进行8期资金投入,也就是最少3280元,号称愈加“稳妥”。

至此,其多期“资金投入”的玩法,与充值、提现的途径均已经明了。经朋友提醒,假如再继续充值,将可能掉进“杀猪盘”陷阱。在某投诉网站上,大家发现了一些跟投多期的受害者,与支付群友们的预估一致,加强投入就有会资金损失。

剖析大家恢复了整个欺诈或拉诱过程。1. 通过微博社交媒体平台发布有关广告;2. 在小程序中打造充值平台(借助虚拟产品买卖监管难的特征);3.拼多多涉及充电途径;4. 指导你下载赌博App,注册赌钱;5. “导师”帮赚取第一桶金,期望获得信赖;6. 引导提现(百联优信提供),进一步增强用户对平台“挣钱”能力的信赖;7. “导师”引导用户加强充值力度;8. 准时获得用户资金。整个过程可以说是精心策划的,并且从受害者到赌博平台上设立小程序,一个大的互联网已经被打开,4元只不过一小块诱饵,受害者的更大的投入,是主要的掠夺目的。而在进行大补的时候,基金已经硬回报了。即便在“反杀”赌博网站上“赢”了4元钱,小边还是不开心。在整个过程中,“小边”可能会泄露手机号码、银行账号、App访问权限等信息,并可能进一步泄露通讯录、存储、地方等信息。即便用户准时停止了损失,已经泄露的信息也会对用户将来的生活导致非必须的干扰。比如,手机短信和电话骚扰,银行卡扣缴风险。关于扣缴,在点对点金融之前风靡的时候,有不少用户的银行卡被无故扣缴的状况。依据移动支付互联网,以前,在协议的状况下,商户发起的借记指令的要点只有卡号(需要发送)、名字、身份证号、手机号(可选)等,不包括密码等认证要点。虽然2017年中国人民银行发布了《关于加大小额支付系统集中收付业务管理的公告》,但涉及代扣代缴的违规状况极少,但仍存在有关风险出现的担心。因此,我们将赌博App绑定到银行卡上,随后选择机器冻结或更换。手机号难以注销,可能会被短信骚扰,会长期困扰小边。随访和察看在编辑停止“资金投入”后,导师B把编辑拉进了一个赌博App的群里。这个时候,耳朵里的深圳反电信诈骗常用宣传“500人的群里,全部都是陪你加盟信托,你正想着资金投入意料之外之财,其他人想念你的校长。”在群里,“指导者”不时更新着“资金投入”信息,群里的朋友们都在不停地注意着,跟资金投入有关,群里还不时有朋友们贴着挣钱的截图,极具误导性。

而此时,我们注意到,在这一App的群内,群友之间是不可以互加好友的,与此同时,群友的头像和昵称都是形形***的人,高富帅、白富美、外卖小哥、健身达人、老汉,像极了一般的群。

同时我们也注意到,还有一则群通知,提醒群友规则以外,还说明充值时每一个微信二维码和银行竞价推广账户只能充值一次。

这里就有一个要点了,那就是“跑分”。

我们打开充值页面,可谓是各种充值方法琳琅满目,但这都不是官方提供的充值通道。

我们尝试几个充值途径,都是向个人竞价推广账户进行充值。譬如支付宝,提供的是一个个人用户的收款码,银行转账则通过银行App扫码。

也就是说,很多个人用户出卖我们的收款码或者银行卡信息,帮赌博平台进行“跑分”洗钱。步骤图为:

在此,也提醒大伙,参与跑分,便是参与洗钱,是违法行为,珍惜我们的移动支付竞价推广账户。

在我们停止“资金投入”的期间,导师A、B,不时的向我们发布有关信息,通过极具“哲学性”的话语,吸引“资金投入”。

最后一个在今年疫情的影响下,互联网经济迅速增长,电信诈骗和互联网赌博日益猖獗。2月底,公安部在全国部署公安机关打击外贸赌博活动。4月9日,公安部发布《关于依法打击新冠疫情期间外贸赌博和电信互联网诈骗的公告》,加强对赌博活动的打击力度。4月23日,中国人民银行在北京召开了2020年支付结算工作电话会议,会议还呼吁加大对外贸赌博、电信和互联网诈骗的专项打击。除此之外,公安部还推出了打击外贸赌博举报综合平台,可以通过网站链接(dbjb.m***.gov.cn)、电子邮件(110 Interpol.gov.cn)和传真(010-66261404)迅速举报。中国支付结算协会还推出了举报支付结算违法行为互联网平台(http://jubao.pcac.org.cn/),提供各方面的游戏平台。截至6月中旬,公安机关共办案79起,破获外贸赌博案件257起,抓获犯罪嫌疑人1.15万余人,移送起诉1530余人。摧毁赌博平台368个,技术团队148个;摧毁支付平台和地下钱庄187个;警方缴获了超越22万张涉案银行卡;超越28,100个竞价推广账户被冻结;涉案资金超越269亿元。对很多参赌职员依法进行处置,将很多参赌职员列入出入境黑名单。最后,移动支付互联网将举报上述赌博平台,净化互联网环境。

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